DE MAKELAAR ALS POORTWACHTER

Het is wellicht opgevallen dat wij als makelaars al een tijdje veel vragen kunnen stellen. Dit komt doordat de overheid ons de rol van poortwachter heeft gegeven. Voor u als klant en voor ons als makelaar zijn hierdoor een aantal dingen veranderd.

Waarom toch die vragen van een makelaar?
Op basis van de Wwft dienen wij al onze klanten te identificeren en die identiteit ook te verifiëren. Dit geldt voor particulieren en voor zakelijke klanten. Kortom: wij moeten weten met wie wij zakendoen.
Voor zakelijke klanten moeten we ook de bedrijfsstructuur in kaart brengen en achterhalen wie de UBO's ofwel Uiteindelijke Belanghebbenden achter een organisatie zijn.

Waarom wordt er gevraagd naar de herkomst van gelden?
Hoe ga je de aankoop financieren? Koop je met eigen geld en zo ja, waar komt dat eigen geld vandaan?
Dit soort confronterende vragen zorgen wellicht voor onbegrip, maar helaas zijn wij verplicht om te documenteren wat de herkomst is van het geld waarmee de aankoop gefinancierd en/of betaald gaat worden.Waarom?
Omdat we van de wetgever moeten vaststellen dat er met jouw aankoop geen geld wordt witgewassen. Daarnaast moeten we ook nog cliëntenonderzoek doen naar de andere bij de aan-of verkoop betrokken partij.

Als we dit alles in kaart hebben gebracht, voldoen wij aan onze verplichting vanuit de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme).

MOT
Als er een vermoeden is van een (voorgenomen) ongebruikelijke transactie, zijn wij als makelaars verplicht om een melding te doen bij de FIU (Financial Intelligence Unit) Nederland. Bijvoorbeeld als we geen reële verklaring krijgen over de herkomst van de gelden.

"Om onze rol als poortwachter voor onszelf, maar ook voor u, goed en gemakkelijk te laten verlopen, werken wij samen met ZKR.
Zij zijn gespecialiseerd en faciliteren tools om betrouwbaar onderzoek te doen en om ervoor te zorgen dat uw gegevens discreet worden verwerkt."

Wij begrijpen dat het cliëntenonderzoek om privacygevoelige informatie vraagt. Vanuit wet- en regelgeving is dit vastgelegd en makelaars moeten hieraan voldoen. Het verzoek om deze informatie is niet in strijd met de AVG. 

Vragen over onze rol als poortwachter? Neem gerust contact met ons op via info@sandervastgoed.nl.